Comment transférer un IRA d`une succession à un bénéficiaire
Contenu
Les choses dont vous aurez besoin
- ordonnance du tribunal des successions
- déclaration IRA
- Certificat de décès
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Appelez le dépositaire IRA au numéro de service à la clientèle sur un relevé de compte. Expliquez que vous exécutez une propriété et ont besoin de confirmer qui sont les bénéficiaires désignés sont. Demander une forme de prestations de décès.
Remplissez le formulaire de prestations de décès. L`exécuteur testamentaire de la succession peut signer le formulaire si une fiducie ou une succession sont nommés. Un conjoint survivant, enfant (ou tuteur) ou un autre bénéficiaire vivant doit signer le formulaire pour faire la demande.
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Soumettre le prestations de décès constituent tous les documents supplémentaires. Ces documents comprennent un certificat de décès, de lettres d`homologation ou des documents de fiducie vous attribuer un exécuteur testamentaire des droits et des copies d`identification.
Obtenez les avantages. Si le bénéficiaire est une personne vivante, les avantages vont directement à cette personne et non la succession. Si les avantages sont à la succession, lisez les documents de fiducie ou d`homologation afin de déterminer comment doit être distribué l`argent. Déposer le chèque dans le compte en fiducie de succession et envoyer chaque bénéficiaire désigné un chèque.
Conseils Avertissements
- IRA actifs sont inclus dans l`ensemble du domaine imposable, et toutes les distributions sont ajoutées au revenu brut de la personne qui les reçoit. bénéficiaires vivant peuvent réduire leurs impôts en choisissant de prendre des actifs au fil du temps.
- Le conjoint survivant a la possibilité de poursuivre l`IRA comme elle-même. bénéficiaires vivant autres que le conjoint peut prendre une somme forfaitaire, distribuer l`argent sur cinq ans ou rouler dans un bénéficiaire IRA de prendre des paiements pendant toute une vie. Ces options ne changent pas la situation fiscale de la succession, mais réduire les impôts sur le revenu.