Comment faire pour créer un état financier

En utilisant le logiciel Excel ou similaire, ouvrez un modèle de bilan. Connectez-vous sur votre site bancaire et de trouver vos résumés de compte.

Trouver les totaux courants pour chaque compte. Transférer ces numéros de la page bancaire dans le bilan dans l`espace approprié. Le modèle va vous montrer où placer ces chiffres.

Trouvez vos comptes hypothécaires prochain. Ceux-ci peuvent également être trouvés sur le site Web de votre prêteur hypothécaire. Souvent, si vous avez ce compte avec la même institution financière qui détient votre contrôle et d`autres comptes, vous pouvez accéder à ces informations en utilisant l`étape ci-dessus. Transférer le courant principal au bilan dans l`espace approprié.

Contactez un évaluateur immobilier et obtenir la valeur marchande actuelle de vos biens immobiliers. Cette étape n`a pas besoin d`être fait chaque mois, seulement tous les quatre mois. Ce chiffre va dans la colonne de l`actif de votre bilan.

Vérifier la valeur de vos actions et investissements. Cela peut aussi être trouvé sur le site Web de votre agent de courtage ou l`un des nombreux sites d`investissement en libre-service. Vous avez besoin de la valeur actuelle de vos placements pour ce mois-ci. Transférer ces numéros à l`espace approprié dans votre bilan.

Retrouvez tous vos soldes de prêt. Cela comprend les voitures, les cartes de crédit, les prêts étudiants et les versements. Encore une fois, cela peut se faire en ligne en visitant votre titulaire du compte et vous connecter à votre compte. Transférer le solde courant à la colonne passif de votre bilan.

Trouver le modèle de feuille de revenus de votre logiciel de tableur. Ouvrez ce modèle et revenir à votre site Web bancaire. Connectez-vous à votre compte bancaire à nouveau.

Téléchargez toutes vos transactions au cours des 30 derniers jours pour chaque compte. Enregistrez ce fichier sous forme de fichier CSV valeurs séparées par des virgules ou. Cela rend l`information plus facile de travailler dans Excel et d`autres programmes de tableur.

Vidéo: Elaboration du bilan fonctionnel

Catégoriser chacun des éléments sur vos relevés bancaires. En général, vous utiliserez des catégories telles que la nourriture, l`habillement et le Médical. Le modèle aura une liste de choix pour vous aider. Lorsque vous êtes prêt à trouver les totaux de chaque catégorie, utilisez « Données> Filtre> Autofilter> AutoSum » en remplissant les cellules requises pour trouver les totaux.

Vidéo: Dette, crise, chômage : qui crée l`argent ?

Mettre au total dans l`espace approprié sur la feuille de calcul. Cela vous donnera vos dépenses et revenus. Votre revenu devrait être le plus élevé des deux nombres.