Pouvez-vous encaissez un chèque fait à un propriétaire unique?

L`Internal Revenue Service attribue des numéros d`identification fiscale aux entités commerciales utilisées à des fins fiscales de la même façon que les individus utilisent les numéros de sécurité sociale. Les banques ne proposent pas les chèques en espèces payables aux entités en raison des questions de responsabilité liées à permettant à une personne d`accepter l`argent au nom de l`entreprise sans les fonds disponibles à toutes les parties liées. En outre, les banques ne veulent pas tomber sous le coup des lois IRS liées à aider l`évasion fiscale si les chèques propriétaires d`entreprise de trésorerie pour éviter de déclarer le revenu.

De nombreux propriétaires uniques utilisent leurs numéros personnels de sécurité sociale pour leur entreprise, même si elles établissent un nom commercial fictif. Du point de vue fiscal, le propriétaire et l`entreprise sont les mêmes. Un caissier de banque ne peut pas déterminer si un chèque a été fait à un propriétaire unique en tant qu`individu ou en tant que personne de faire des affaires. Par conséquent, la plupart des banques d`encaisser des chèques payables aux propriétaires uniques. Cependant, si la ligne du bénéficiaire indique le nom fictif de l`entreprise plutôt que le nom de la personne réelle, la plupart des banques refusent de l`encaisser.

De nombreuses banques ont des politiques empêchant les caissiers de l`encaissement de chèques ou de permettre à des propriétaires d`entreprise de déposer des chèques avec remise en argent. Dans certains cas, les employés de banque font des logements pour les propriétaires d`entreprises en leur permettant de faire le dépôt et le retrait immédiat des fonds constituent le compte, même si le dépôt n`a pas encore posté. Cette procédure laisse la banque à risque si le chèque rebondit, mais permet aux employés de la banque de maintenir de bonnes relations avec les clients d`affaires établis.

Certains propriétaires uniques chèques en espèces pour éviter de les déposer dans leurs comptes, ce qui augmenterait leur revenu et payer des taxes. L`IRS exige que les banques pour compléter les déclarations de transactions de change si quelqu`un effectue des opérations en espèces totalisant plus de 10 000 $ dans les 24 heures. En outre, les employés de banque doivent remplir des rapports d`activités suspectes pour des montants inférieurs à 10 000 $ si elles pensent qu`une personne suscite des soupçons lorsque vous effectuez une transaction. Les employés de banque peuvent compléter DPV s`ils estiment qu`une personne a l`intention d`encaisser un chèque pour éviter de payer des impôts.