Chèques peuvent-ils payer aux sociétés encaissée?

Selon la loi fédérale, chaque banque doit disposer de procédures documentées en place pour identifier les personnes qui les chèques en espèces et effectuent d`autres types d`opérations bancaires. La plupart des banques exigent que leurs clients présentent au moins une forme d`identification émise par le gouvernement valide lors de l`encaissement d`un chèque. Vous ne pouvez pas exiger d`une société de s`identifier parce que, au-delà d`être enregistré auprès de l`Etat comme une entité commerciale, une société n`a pas d`identité réelle. Vous pourriez faire un cas d`un employé de l`entreprise représente cette entreprise, mais on pourrait dire aussi qu`un actionnaire, en tant que propriétaire, représente l`entreprise. Du point de vue pratique, une banque ne peut pas laisser tous les chèques de trésorerie employés et aux actionnaires et une banque n`a aucun moyen de vérifier qui est propriétaire ou qui travaille pour une société. Par conséquent, la plupart des banques interdisent l`encaissement des chèques d`entreprise.

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Lorsque les dirigeants d`une société ouvrir un compte, ils signent une carte de signature bancaire que la banque conserve le dossier. Un directeur de banque pourrait faire une exception aux procédures bancaires standard et permettre à un dirigeant d`une société pour encaisser un chèque au nom de l`entreprise. Toutefois, si cette entreprise est devenu plus tard insolvable, les employés non rémunérés, les créanciers et les autorités fiscales pourraient poursuivre la banque pour permettre à un employé de la société pour encaisser le chèque, et dans de nombreux Etats de la banque peut être amenée à verser un dédommagement à ces parties.

L`Internal Revenue Service a le pouvoir de sanctionner les banques et les institutions financières qui permettent aux gens d`éviter les impôts ou de commettre une fraude. Si une banque encaisse les chèques pour une société, aucune trace écrite existe pour montrer que la société n`a jamais reçu l`argent contenu dans le chèque. Par conséquent, l`IRS pourrait faire valoir que la banque a permis à la société de commettre la fraude fiscale. Le risque d`encourir des amendes et des pénalités IRS se classe parmi les raisons pour lesquelles les banques ne le font pas encaisser les chèques libellés à l`ordre des sociétés.

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En plus de ne pas encaisser les chèques des entreprises, peu de banques permettent aux clients d`échanger des chèques d`entreprises des contrôles officiels. Les contrôles officiels sont équivalents de trésorerie que les banques ne peuvent généralement pas placer le dépôt détient sur. La banque elle-même émet le chèque officiel plutôt que le client, et cela signifie que la banque doit honorer l`élément. Si les actionnaires ou les membres du conseil contestent avec succès la négociation d`un chèque qui a été utilisé pour acheter un chèque officiel, la banque doit encore honorer le chèque officiel, ce qui signifie que la banque subit une perte.