Comment signaler un Roth IRA conversion
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Obtenir le formulaire 1099-R du dépositaire qui détient les fonds de retraite traditionnels. Ce formulaire est envoyé en Janvier de l`année suite à la conversion à la fois vous et l`IRS pour enregistrer la distribution imposable du compte.
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Obtenir le formulaire 5498 du dépositaire Roth IRA. Cela peut être le même dépositaire qui détenait les actifs traditionnels ou vous pouvez avoir transféré l`argent tout en effectuant la conversion. Le formulaire est également envoyé en Janvier à vous et l`IRS pour enregistrer combien de la distribution IRS a été redéposé dans le Roth IRA.
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Assurez-vous que le montant distribué dans le formulaire 1099-R Box 2b est le même que le montant des cotisations versées sur le formulaire 5498, encadré 3. Divergences doivent être traités pour éviter des pénalités fiscales sur les distributions anticipées.
Déposer le montant de distribuer BOF Boîte 2b sur la ligne 15 du formulaire IRS 1040, des déclarations de revenus. Ce montant est ajouté au revenu brut sans pénalité fiscale.
Conseils Avertissements
- La facture d`impôt de 2010 réglementation de l`IRS permettent des conversions à diviser sur deux ans, 2011 et 2012. Si vous fractionnez le montant converti, diviser la partie imposable figurant sur le 1099-R par deux et utiliser ce montant lors du dépôt de 2010 et 2011 impôts sur le revenu. Vous ne recevrez pas une seconde 1099-R et devrait faire une note pour 2011 documents.