Comment transférer les fonds communs de placement à un Roth IRA

Déterminez combien de votre fonds commun de placement que vous souhaitez passer à un compte Roth IRA. Si vous déplacez un investissement, comme un fonds commun de placement, plutôt que des investissements changeants, le plus probable que vous le faites pour réduire les frais d`administration, de sorte que vous auriez probablement eu envie de le déplacer à la fois. Cependant, vous ne devez pas.

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Mettre en place un nouveau Roth IRA compte ou consulter le numéro de compte sur un Roth IRA existant que vous avez. Vous aurez besoin de ces informations pour demander le transfert.

Informer l`institution financière avec laquelle vous avez vos fonds communs de placement que vous souhaitez les transférer sur votre nouveau compte. Demander les documents appropriés. Chaque institution financière aura sa propre forme, mais vous aurez toujours besoin de fournir vos numéros d`identification de l`information et de compte.

Attendez que l`argent soit transféré automatiquement à votre nouveau compte. Cela ne devrait prendre que quelques jours, mais peut varier en fonction de votre institution financière.

Déterminez si vous êtes admissible à convertir le régime de retraite qui détient les fonds communs de placement à un Roth IRA. Si vous avez des fonds communs de placement dans un plan 401k, IRA traditionnel ou un autre régime de retraite admissible, vous pouvez directement les convertir en un Roth IRA. En 2010, l`IRS n`impose pas de restrictions de revenu sur qui peut convertir de l`argent dans un Roth IRA. Si le fonds commun de placement ne sont pas dans un compte de retraite admissible, vous ne pouvez pas le déplacer à un Roth IRA.

Communiquez avec votre institution financière et l`informer que vous souhaitez convertir directement l`argent de l`autre régime qualifié à votre Roth IRA.

Attendez jusqu`à la fin de l`année pour recevoir un formulaire 1099-R de votre institution financière indiquant le montant que vous converties.

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Déclarez le montant de la conversion d`un compte de retraite non-Roth à l`IRA Roth sur vos impôts comme une distribution imposable et indiquer « roulement » à côté de lui. Pour 2009 des déclarations de revenus, cela est la ligne 15a et 15b sur votre formulaire 1040. Vous devez inclure le montant dans le cadre de votre revenu imposable parce que vous avez reçu un allégement fiscal sur les cotisations. Parce qu`il est maintenant dans un compte Roth, vous ne devez payer des impôts lorsque vous le retirez.