Quel est le taux de rendement d`un fonds indiciel?

Index fonds communs de placement peuvent être classés en fonction de la classe d`actifs, la géographie, l`industrie et la taille des investissements des entreprises. Par exemple, un fonds indiciel peut investir dans les actions à grande capitalisation de la compagnie pétrolière américaines. Ce fonds indiciel est susceptible de détenir des actions d`actions dans les deux Exxon et Chevron.

Lorsque catégoriser les rendements de l`indice des fonds communs de placement, vous devez vous familiariser avec le risque par rapport aux profils de fidélité des grandes classes d`actifs. Les classes d`actifs peuvent être regroupés en titres de crédit et des actions. titres de crédit comprennent les actifs du marché obligataire et monétaire, qui sont en fait des prêts consentis à des institutions gouvernementales et des entreprises. Les actions se rapportent à la propriété des entreprises, et notamment d`actions.

Au sein d`une société, des titres de créance de carry demandes d`actifs supérieurs. Cela signifie qu`une société en faillite est légalement tenu de rembourser ses créanciers avant que les actionnaires reçoivent de l`argent du produit de toute vente de liquidation des actifs. En raison de ces termes, vous pouvez vous attendre les fonds obligataires et l`indice du marché monétaire à moins de risques potentiels comportent et des rendements par rapport aux fonds indiciels d`actions.

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entreprises Analytics, telles que Lipper et Morningstar, peuvent vous aider à classer l`indice fonds communs de placement en fonction du secteur économique. Chaque fonds commun de placement sera adapté à un indice de référence pour vous de faire des comparaisons et d`anticiper les retours. Par exemple, le S&P 500 est le principal point de référence pour l`indice large de capitalisation américaines fonds communs de placement. Ces fonds investissent dans des sociétés Bellwether, comme Exxon et General Electric.

le S&P 500 a affiché 11 pour cent en moyenne des rendements annuels depuis sa création 1957. le S&P 500 et de grands fonds indiciels de capitalisation suivre le cycle de croissance économique, la récession et la reprise. le S&P 500 a progressé de 21 pour cent en 1999 pendant le boom technologique, et par conséquent perdu 22 pour cent de sa valeur en 2002 au milieu d`une récession. Les stocks ont affiché 29 pour cent des gains en 2003, la croissance économique américaine a repris.

Toutes les décisions financières comportent des risques distincts. En raison de leurs rendements relativement faibles, l`indice du marché obligataire et monétaire fonds communs de placement sont particulièrement sujets à l`inflation, ce qui se traduit par perte du pouvoir d`achat pour les actifs. Pendant ce temps, les fonds indiciels d`actions sont particulièrement volatiles au milieu de récession lorsque les bénéfices des entreprises sont faibles.

Un portefeuille diversifié de fonds communs de placement indiciels peut vous aider à gérer les risques et à investir pour la croissance. Pour la diversification, votre portefeuille peut comprendre des actions de grande capitalisation américaine, les obligations nationales et des fonds internationaux d`indices boursiers. Les fonds d`obligations génèrent des revenus d`intérêt et des rendements stables pour votre portefeuille dans la plupart des conditions économiques, alors que les fonds d`actions américaines de bons résultats au cours d`une forte économie nationale. Les fonds internationaux offrent une exposition aux marchés d`outre-mer, qui peuvent offrir une croissance quand aux États-Unis est en récession.