Comment ouvrir un compte bancaire offshore
Contenu
Les choses dont vous aurez besoin
- Un passeport valide ou une copie notariée
- Documentation de l`adresse locale actuelle
- Référence de votre banque actuelle
- références de caractère personnel
- Fonds pour le dépôt
Préparation
Vérifiez l`IRS et les règlements du département du Trésor américain, y compris le Patriot Act, avant de chercher une banque offshore. Une fois que vous connaissez les règles pour les activités bancaires offshore, il sera plus facile de patauger dans les promesses réelles et vides.
Visitez l`OFAC une liste des pays officiellement sanctionnés. Les transactions financières par les citoyens américains et les entreprises de ces pays sont interdits par la loi. Ignorant les sanctions peuvent entraîner des accusations criminelles et des peines sévères.
Passez en revue les évaluations du Fonds monétaire international des centres financiers offshore pour limiter les choix possibles de pays et de réduire le risque de rip-offs ou des défaillances bancaires.
Vidéo: Comment ouvrir un compte dans un paradis fiscal? - 24/04
Comparez les banques pour trouver un qui fournit tous les services que vous pourriez avoir besoin tels que les virements et les services bancaires en ligne.
Application
Contact deux ou trois banques offshore (ou leurs représentants locaux) pour déterminer les qualifications que les déposants doivent satisfaire.
Renseignez-vous sur les dépôts minimums pour l`épargne, la vérification et la banque privée. Celles-ci diffèrent par la banque et par pays. Attendez-vous à déposer 10 000 $ au minimum dans un compte offshore. Certains comptes peuvent exiger un dépôt de plus de 100 000 $.
Vidéo: Paradis Fiscaux & Business Offshore : La Méthode Complète !!!
Planifier un voyage pour visiter la banque s`il n`y a pas de représentant de courtier ou local disponible près de chez vous. Recueillir les documents requis. Vous devrez peut-être d`avoir des documents notariés, afin de planifier pour cette étape. De nombreuses banques locales ont les notaires.
Organiser un transfert de documents à la banque ou son représentant par courrier sécurisé ou service de messagerie.
Attendez-vous à déposer des fonds par virement bancaire ou fonds certifiés si votre demande est approuvée. Assurez-vous de savoir comment retirer des fonds au besoin.
Conseils Avertissements
- La plupart des consommateurs peuvent facilement se permettre des comptes d`épargne offshore. Les frais pour les comptes de contrôle privés sont généralement beaucoup plus élevés dans les banques offshore.
- La Suisse est actuellement le seul pays qui observe les conventions fiscales avec les États-Unis. L`IRS peut légalement obtenir des informations sur vos comptes offshore dans la plupart des autres pays.
- De nombreuses banques offshore ne peuvent pas offrir les mêmes protections que la FDIC prévoit des déposants aux États-Unis. Découvrez ce que vous avez recours en cas de défaillance bancaire.
- Ne vous laissez pas arnaquer. Utiliser les institutions financières de confiance avec une bonne réputation et le soutien solide. Les banques internationales cotées en bourse sont plus susceptibles d`être solvable sur le long terme.