Agent d`assurance Liste de contrôle
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Rassembler toutes les informations correctes sur un client ou à défaut de le faire peut, respectivement, assurer que la personne a une couverture suffisante en cas de perte ou de laisser le client vulnérable. Parce qu`un détail apparemment faible peut faire une différence significative dans le prix d`une prime et le montant de la couverture fournie, il est de la responsabilité d`un agent d`assurance pour être complet et poser les bonnes questions lors de la rédaction d`une politique commerciale.
Les bases
agents d`assurance commerciale devraient recueillir des informations sur le nom complet et le nom des autres propriétaires d`entreprise du client, ainsi que leurs dates de naissance et numéros de sécurité sociale. Il faut aussi est le nom de l`entreprise, le type d`entité commerciale, des adresses physiques et d`envoi postal et les numéros de téléphone de l`entreprise pour les clients. Un agent doit également annoter le type d`entreprise que le client a, la superficie du bâtiment et des informations concernant les prêts aux entreprises qui exigent une preuve d`assurance.
Les besoins d`assurance commerciale
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Une police d`assurance commerciale de base offre une couverture de responsabilité civile et des biens. Pour vous assurer que le client dispose d`une couverture de responsabilité suffisante, un agent d`assurance devrait avoir des rapports trimestriels complets des clients, les chiffres des ventes et des rapports de paie. Il est important pour une politique pour représenter la valeur nette d`une entreprise aussi précisément que possible. Si l`entreprise a différents types d`opérations de revenu, un agent d`assurance doit assurer que les chiffres de ventes et les données de paie sont séparés par classe affaires.
En plus de connaître la taille de l`immeuble dans lequel se trouve l`entreprise, un agent d`assurance doit également connaître le coût de remplacement de celui-ci et le contenu à l`intérieur. Le contenu doit inclure des meubles, des ordinateurs, des outils et des machines.
Besoins politiques supplémentaires
Si une agence propose des politiques supplémentaires qui peuvent bénéficier d`un client, un agent doit les examiner avec son client. Ces politiques supplémentaires comprennent l`assurance contre les inondations à offrir une couverture en cas de dégâts d`eau, l`assurance d`indemnisation des travailleurs, l`assurance automobile commerciale et l`assurance fidélité.
Éducation des clients
Un client d`assurance commerciale utilise une police d`assurance pour aider à protéger son investissement. Il est important pour le client de connaître les détails de la politique. Lorsque l`éducation d`un client au sujet de la politique commerciale, un agent doit revoir les limites de responsabilité, pertes non couvertes dans la politique, et comment travaillent les franchises pour le dépôt d`une plainte. Il est aussi une bonne idée d`éduquer un client sur les raisons pour lesquelles les primes d`assurance commerciale peut changer.