Comment Rollover mon traditionnel IRA à un 401k sans pénalités fiscales

Demandez à votre administrateur du régime de 401k ou vérifier vos règles de plan 401k pour vous assurer que votre plan 401k accepte les renversements de IRA. Bien que les plans 401k sont autorisés à accepter les renversements IRA, tous les plans font.

Demander une distribution de votre IRA traditionnelle en utilisant les formulaires de demande de retrait appropriées de votre institution financière. Les formes diffèrent légèrement, mais vous aurez toujours besoin de fournir vos renseignements personnels, y compris votre numéro de sécurité sociale, vos informations de compte, combien vous voulez prendre et comment vous voulez l`argent versé. Vous ne recevrez 80 pour cent du montant que vous demandez parce que 20 pour cent sera retenu pour les pénalités que vous devez, si vous ne parvenez pas à terminer le capotage.

Redéposer la totalité du montant que vous avez demandé dans votre plan 401k dans les 60 jours pour éviter les pénalités fiscales. Par exemple, si vous avez demandé une distribution de 48 000 $, vous ne recevrez 38400 $, mais vous devez remettre 48000 $ dans votre plan 401k pour éviter les pénalités. Si vous ne redépose 38400 $, vous redevable des pénalités fiscales sur les 9.600 $.

Signaler le roulement sur vos impôts sur le revenu en utilisant le formulaire 1040 ou 1040A formulaire. Sur la forme 1040A, déclarez le montant du roulement sur la ligne 11a et le montant non déposé (même si $ 0) sur la ligne 11b et écrire « rollover » à côté de la ligne 11b. Le formulaire 1040, déclarez le montant du roulement sur la ligne 15a et le montant non déposé (même si $ 0) sur la ligne 15b et écrire « rollover » à côté de la ligne 15b. Vous ne serez pas imposer de pénalités, mais vous devez quand même signaler le roulement.