Vs. Roth IRA Marché monétaire

Roth IRA détiennent des fonds désignés pour la retraite. L`IRS ne permet pas aux investisseurs de retirer des fonds de Roth IRA avant l`âge de 59 1/2 à moins qu`ils répondent à certaines exigences qui permettent des retraits, tels que les coûts de l`enseignement supérieur et premiers achats à domicile. Les gens de tous âges doivent attendre cinq ans après avoir investi dans un Roth IRA avant de commencer les retraits. Contrairement à IRA traditionnels, les comptes Roth requis ne sont pas des distributions minimales à tout âge parce que les fonds étaient assujettis à l`impôt sur le revenu à l`origine.

marché monétaire fonds communs de placement sont des fonds conservateurs qui contiennent des instruments de placement à court terme tels que les bons du Trésor et les certificats de dépôt. parts du Fonds sont destinées à rester au pair avec un cours égal à 1 $ en tout temps, mais il n`y a aucune garantie principales.

comptes d`épargne du marché monétaire ont d`abord été créé à la demande du Congrès en 1982 pour offrir un produit bancaire au marché monétaire rival fonds communs de placement comme valeur refuge des placements à court terme. Les titulaires de comptes peuvent faire jusqu`à six retraits des comptes du marché monétaire de la banque par mois.

Comptes bancaires du marché monétaire s`adressent aux personnes qui cherchent à gagner des intérêts sur les fonds qu`ils ne veulent pas d`attacher des CD ou d`autres placements non liquides. La plupart des banques exigent des clients de maintenir les soldes de 10 000 $ ou plus dans les comptes du marché monétaire, mais payer des taux beaucoup plus élevés d`intérêt sur les soldes ci-dessus de ce montant que les personnes gagnent sur les comptes d`épargne ordinaires.

marché monétaire fonds communs de placement sont utilisés par des gens qui veulent garder l`argent dans le marché boursier, mais sont entre les investissements. Les gens peuvent transférer de l`argent entre les différents fonds communs de placement détenus dans la même famille de fonds sans frais.

La Société d`assurance-dépôts fédéral assure les dépôts des consommateurs jusqu`à 250 000 $ à chaque banque, ils ont des comptes à. Les personnes ayant des soldes élevés sur les marchés monétaires et d`autres types de comptes peuvent étendre la couverture en ajoutant les bénéficiaires à péage sur la mort à leurs comptes, chaque personne supplémentaire reçoit 250 000 $ de la protection FDIC.

La FDIC fournit également une couverture distincte de 250 000 $ pour protéger les comptes de retraite détenus dans les produits bancaires. La couverture de retraite comprend tous les types d`IRA, mais ne comprend pas les comptes non-retraite.

De nombreux investisseurs craignent de perdre tout leur argent si leur entreprise de courtage fait faillite. Alors que le marché monétaire des fonds communs de placement et d`autres investissements ne sont pas protégés contre les pertes dues à la mauvaise performance des actifs sous-jacents, beaucoup sont protégés de la faillite. La plupart des maisons de courtage 500 000 $ bénéficient de la protection de la Securities Investor Protection Corporation, qui couvre les pertes dues à la faillite de dépôt de firme de courtage de garde. Cette couverture protège l`argent Roth IRA et les fonds non-retraite.