Quelle est la différence entre un gestionnaire de portefeuille et un conseiller financier?

Un gestionnaire de portefeuille est une position de palier supérieur dans le monde de gestion d`actifs. rôles antérieurs qui l`ont précédée comprennent analyste de recherche et PM junior. Le conseiller financier, d`autre part, est plus d`une position de niveau moyen que les gens se joignent après avoir gagné au moins cinq ans d`expérience dans la planification des investissements, l`allocation d`actifs et les ventes. Vous trouverez les gestionnaires de portefeuille de travail pour les fonds communs de placement et des pensions, tandis que les conseillers financiers peuvent travailler dans les maisons de courtage, des banques ou de façon indépendante leur propre petite entreprise.

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Le gestionnaire de portefeuille et le conseiller financier sont deux créatures financières différentes. Le gestionnaire de portefeuille sélectionne un portefeuille d`actions, d`obligations et d`autres actifs financiers en fonction des objectifs de placement du fonds commun de placement ou autre société pour laquelle il travaille, afin de générer les rendements les plus élevés pour le fonds. Le conseiller financier est un généraliste de conseiller les clients sur une base individuelle à leur retraite, d`investissement et les objectifs de planification successorale. Un conseiller financier peut acheter ou vendre un ensemble de fonds pour atteindre les objectifs financiers d`un client, mais il ne prend pas de décisions de négociation au sein de ces fonds.

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Les gestionnaires de portefeuille sont généralement censés avoir un baccalauréat, ainsi que des diplômes de maîtrise en administration des affaires. Le titre d`analyste financier agréé est une désignation de l`industrie qui fournit des poids supplémentaire pour le gestionnaire de portefeuille. Les conseillers financiers peuvent avoir une variété de différents degrés et arrière-plans, ainsi que des informations d`identification de l`industrie de la série 7 et 63, qui sont les licences de vente de titres.

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En un jour donné, le gestionnaire de portefeuille pourrait se réunir avec ses analystes pour examiner la stratégie d`investissement et de faire des ajustements sur les sélections d`actifs pour améliorer la notation alpha du fonds ou des fonds qu`elle supervise. Engrenages de commutation, elle pourrait faire un appel de vente à un client institutionnel potentiel pour discuter de la stratégie de son fonds, ou la base contact avec un client existant pour discuter du rendement du fonds. Pour le conseiller financier, le jour est composé de générer de nouveaux clients et de formuler des recommandations appropriées aux objectifs financiers du client et l`appétit du risque sur des sujets aussi divers que l`assurance-vie, fonds communs de placement, les questions fiscales et la planification successorale.