Définition Conseiller financier

Un conseiller en crédit aide les clients à gérer leur argent. Les entretiens de conseiller les clients au sujet de leurs dettes, les factures, les revenus et les habitudes de dépenses. Une fois qu`il reçoit les informations, le conseiller en crédit calcule leur ratio revenu à la dette. Puis elle élabore un plan pour aider les clients de rembourser leur dette. En outre, le conseiller de la dette enseigne aux clients comment parler aux collectionneurs projet de loi, créer un calendrier de paiement et éviter d`autres dettes. Il peut communiquer avec encaisseurs ou ouvrir un compte chèque au nom des clients, selon I Seek Carrières.

Le conseiller de l`aide financière explique et conseille un individu et / ou leurs parents en ce qui concerne les types d`aides disponibles à payer pour le collège. Le conseiller se trouve généralement à l`individu --- si un élève du secondaire ou un adulte --- et donne sur une demande d`aide financière. Au cours de la conversation, elle parle du type de subventions de l`Etat fédéral et des prêts et des bourses d`études universitaires qui sont disponibles. Si la personne est admissible, le conseiller d`aide financière calcule le montant d`aide l`individu peut recevoir. Une fois que la personne accepte l`aide financière, le conseiller rend les fonds disponibles pour l`individu d`acheter des livres et payer les frais de scolarité. Il peut également siéger à un comité qui vérifie les progrès scolaires des élèves, comme le nombre de retraits de classe ou moyenne de point de qualité pour veiller à ce qu`ils répondent aux exigences d`aide financière.

Le conseiller en placement aide les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Le conseiller pose des questions des clients pour comprendre leurs besoins et de la situation financière actuelle. Puis elle éduque ses clients sur les meilleurs investissements pour faire fructifier leur argent. Il peut vérifier périodiquement sur les clients ou modifier leurs plans financiers, selon I Seek Carrières.

Un conseiller financier a généralement besoin d`un diplôme de premier cycle à travailler dans l`aide financière, des conseils personnels ou de crédit. Selon CVTips, un conseiller en crédit devrait avoir un diplôme en finance, l`écologie humaine ou d`affaires. Cependant, un conseiller d`aide financière, selon le conseiller du programme Edu, a besoin d`un baccalauréat en finance ou conseil et diplôme d`études supérieures. Un investissement ou conseiller personnel doit également un baccalauréat.

Un conseiller financier a besoin de la capacité à communiquer efficacement avec les clients. Cela inclut la possibilité d`écouter, de comprendre et de comprendre ce que les clients disent. Le conseiller doit avoir des compétences en résolution de problèmes pour analyser, identifier et trouver des solutions aux dilemmes des clients.