Description du poste de conseiller financier
Contenu
Faire le travail
Pour étudier l`information financière d`un client, d`évaluer ses objectifs financiers et de créer un bon portefeuille de placements, un conseiller financier a besoin de solides compétences analytiques. Les compétences en mathématiques sont également essentielles, car un conseiller efficace doit convertir les devises, déterminer les pourcentages et obtenir des ratios financiers. Les conseillers financiers doivent également parler de solides compétences d`écoute active d`interagir et de partager l`information avec les clients de manière efficace.
Les clients conseil
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conseillers financiers personnels aident les clients à prendre des décisions financières judicieuses en fournissant toutes les informations pertinentes. Par exemple, lorsqu`un client veut acheter une assurance pour l`éducation de ses enfants, le conseiller financier analyse la situation financière du client afin d`assurer qu`elle ne peut se permettre de la politique et des recherches sur le marché de l`assurance afin d`identifier les meilleurs fournisseurs et conseille en conséquence. Ces conseillers financiers aident également les clients à améliorer les cotes de crédit et les prêts bancaires sécurisés.
maintenir le contact
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Après avoir aidé les clients à mettre en œuvre des plans financiers, tels que l`investissement dans des titres, des conseillers financiers d`investissement gardent souvent en contact avec eux pour discuter des progrès de l`investissement. Lorsqu`un client veut changer ses options de placement, le conseiller lui fournit de nouvelles informations sur les options d`investissement potentiels. Ces conseillers financiers assurent également la liaison avec les fournisseurs de services financiers pour assurer les intérêts de leurs clients sont satisfaits.
conformité Le maintien
Les conseillers financiers doivent mettre à jour leurs connaissances sur la réglementation de l`industrie. Par exemple, les conseillers en placement qui gèrent 110 millions $ ou plus dans les actifs des clients garder un œil sur la Commission US Securities and Exchange pour surveiller les changements dans les règlements pertinents. D`autres conseillers financiers ou les planificateurs sont généralement réglementés par des organismes publics, comme les conseils de comptabilité.
Rentrer dans
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Pour devenir un conseiller financier, vous devez gagner au moins un baccalauréat en économie, finance, les mathématiques ou les affaires. Vous devez également obtenir une licence ou inscription auprès d`un organisme de réglementation de l`État. les conseillers financiers d`investissement en cours d`exécution les grandes entreprises doivent être enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission. Pour améliorer votre capacité à attirer plus de clients, poursuivre une maîtrise en administration des affaires ou obtenir la certification de planificateur financier agréé du Conseil de planificateur certifié des normes.
Mise compensé
En 2013, le salaire annuel moyen pour les conseillers financiers personnels était 99920 $, selon le Bureau of Labor Statistics. Dans la même période des conseillers financiers qui offrent des services d`investissement était 117460 $, alors que ceux qui travaillent conseillers résidents dans les entreprises ont fait 92700 $. Entre 2012 et 2022, le bureau estime également une croissance de l`emploi de 27 pour cent pour les conseillers financiers personnels, supérieurs à la moyenne estimée à 11 pour cent pour tous les emplois.