Comment transférer une police d`assurance vie
Une politique d`assurance-vie est un lien sur la vie d`un individu. Comme toute obligation, le propriétaire peut transférer la propriété à une autre entité. Avec l`assurance-vie, les transactions politiques sont simples à exécuter, mais la loi impose un certain nombre de restrictions sur les transferts sont admissibles et dans quelles circonstances. Ces règles et restrictions sont appelées "transfert de valeur règles," et les propriétaires politiques devraient les comprendre avant de transférer les polices d`assurance vie.
Donnez votre avis sur transfert-pour-valeur des règles (TFV), qui limitent les circonstances dans lesquelles une politique d`assurance-vie verse une prestation de décès en franchise d`impôt. Un résumé des règles TFV est disponible à partir de sites Web tels que Britannica.com (voir la section Ressources). La vente ou le transfert d`une police d`assurance-vie peut entraîner une opération imposable au propriétaire de la politique d`origine. Il peut également donner lieu à l`imposition éventuelle de la prestation de décès normalement en franchise d`impôt au bénéficiaire de la politique. Si vous ne saisir pleinement les règles TFV, les examiner avec un agent d`assurance-vie expérimenté, expert-comptable ou un avocat autorisé à pratiquer dans votre état.
Contactez votre agent ou la société émettrice qui vous a vendu la politique et expliquer ce que vous voulez faire.
Inscrivez-vous les documents requis. L`agent ou l`entreprise peut vous faire signer un formulaire de changement de politique ou d`un formulaire de transfert de propriété. Vous aurez besoin de connaître votre numéro de police ainsi que des informations d`identification du nouveau propriétaire. Vous devrez peut-être signer un formulaire de déclaration décrivant les règles TFV, ainsi.
Assurez-vous que vous recevez une confirmation du changement de la compagnie d`assurance. Vous devriez recevoir une lettre ou un courriel confirmant que le changement est terminé.