Comment utiliser une lettre de crédit comme garantie
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Il existe deux types de lettres de crédit: la lettre de crédit commerciale et la lettre de crédit de soutien. La lettre de crédit commerciale est normalement utilisé dans l`import / export afin de faciliter les opérations portant sur la vente de biens par un fabricant dans un pays à un acheteur dans un autre pays. La lettre de crédit est un document délivré par une banque qui atteste de la capacité de ses clients à entreprendre et à payer une obligation financière.
Les choses dont vous aurez besoin
- Contrat pour la vente de biens ou de facture commerciale
- Connaissement ou tout autre document d`expédition comme un airbill
- Autres documents si nécessaire
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Utilisez une banque qui émet des lettres de crédit (LOC). Certaines banques se spécialisent dans l`importation / financement à l`exportation ou le financement des entreprises, et ces banques sont habitués à émettre des lettres de crédit. Toutes les banques émettent des lettres de crédit. Les petites banques communautaires, coopératives de crédit et les caisses d`épargne ne sont pas susceptibles d`émettre des lettres de crédit.
Fournir votre contrat ou la facture commerciale au banquier si vous êtes l`acheteur. Cela fournira les informations de la banque a besoin d`identifier une banque correspondante dans le pays du vendeur, qui agira comme l`autorisation ou de la banque confirmant pour le vendeur. Cette banque recevra le COL et confirmer que le document provenait d`une banque valide et qu`elle représente la capacité de l`acheteur à payer pour les marchandises à l`arrivée.
Émission de chèques de la ligne de crédit pour l`exactitude des informations et l`exhaustivité de la documentation. La banque émettrice émettra le LOC à la banque confirmant, en précisant les documents requis pour approuver le paiement de l`argent au vendeur. Cette documentation comprend les recettes d`expédition (connaissements ou airbills), les documents de douane, facture ou liste détaillée des produits, et quoi que ce soit requis par le port d`entrée. La banque confirme ensuite confirmer au vendeur que les marchandises peuvent être envoyés.
Surveiller la date de livraison prévue de vos biens. Lorsque les marchandises arrivent, la banque émettrice vérifie les documents et vous vérifiez l`expédition. Lorsque tout est en ordre, la banque émettrice avertit la banque confirmant, qui vérifie également la documentation avant de payer la banque du vendeur.
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Présentez le COL en garantie d`un prêt pour financer davantage la création d`inventaire si vous êtes le vendeur. A tout moment dans le processus, le vendeur peut attribuer le COL pour le paiement à une autre partie, comme on pourrait endosser un chèque à un tiers. Sont irrévocables instruments les lettres de crédit, sauf indication contraire expresse sur le visage du document. Ainsi, une lettre de crédit peut être utilisé comme garantie par le vendeur sur un prêt ou l`achat, ainsi que représentent une capacité collateralized à payer de la part de l`acheteur.
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Employer un LOC veille en garantie d`un prêt relais afin de lancer un projet, jusqu`à ce que le financement intégral est reçu. Une lettre de crédit de secours est une garantie bancaire de la capacité de son client à payer et est détenu par un entrepreneur ou le fournisseur qui maintient un compte ouvert pour l`acheteur. Tant que l`acheteur paie comme promis dans le contrat de services couvrant le compte ouvert, le COL tout restera comme une garantie jusqu`à sa révocation par la banque émettrice. Si l`acheteur ne paie pas, l`entrepreneur ou le fournisseur réclamer le paiement de la banque émettrice.
Conseils Avertissements
- Une banque émettrice une lettre de crédit commerciale nécessitera soit l`argent en dépôt ou garantie pour sauvegarder la promesse de payer inhérente à la lettre de crédit. La garantie peut être les marchandises achetées, mais si vous êtes un nouveau client ou le vendeur est soit nouveau ou douteux, la banque peut exiger des garanties supplémentaires pour la ligne de crédit commercial.
- Une banque émettrice une lettre de crédit de soutien peut également exiger des dépôts ou des garanties de compensation physique pour assurer la garantie de paiement.
- Sont des choses délicates lignes de crédit. Toute erreur ou des incohérences dans la documentation va perturber le processus, et que dans des circonstances extrêmes et la correction rapide sera la ligne de crédit restent valables. Incohérences dans le prix, la description des marchandises, des différences dans les noms des parties, des documents manquants et toute modification non autorisée préalablement et figurant sur le COL vont arrêter le paiement et le transfert des marchandises.