Quelle est la licence nécessaire pour vendre d`assurance-vie et instruments financiers?
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Lorsque vous pensez à entrer dans le secteur des services financiers, vous devez être autorisé. Différents produits financiers exigent des licences différentes. Si vous ne disposez pas de la bonne licence pour le produit que vous souhaitez vendre, vous pourriez être condamné à une amende ou empêché de vendre ou de faire des recommandations sur le produit financier concerné.
La vie et l`assurance-maladie
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licences d`assurance-vie sont nécessaires dans tous les états avant de vous offrir ou faire une recommandation d`acheter ou de vendre une police d`assurance-vie. La même licence utilisée pour l`assurance-vie est également utilisé pour l`assurance maladie. Vous devez passer un examen d`état et avez vos empreintes digitales collectées par l`Etat avant de vous délivrer une licence. Tous les deux ans vous devez recertification pour votre licence et compléter un minimum de 15 heures de crédit de formation continue. Vous devez également prendre un état surveillé continue test de l`éducation.
Assurance-vie variable et rentes à capital variable
l`assurance-vie variable combine des aspects de l`investissement dans des fonds communs de placement ainsi que des aspects de l`assurance-vie traditionnelle. Pour cette raison, vous aurez besoin d`au moins une licence série 6 à vendre des contrats variables comme l`assurance-vie variable et des rentes variables. Contrairement à la licence d`assurance-vie, vous devez suivre une formation trimestrielle élément ferme pour garder votre licence et passer un test de formation continue.
Fonds communs de placement
Les fonds communs exigent à la fois une licence série 6 et série 63. Les fonds communs sont une collection d`actions, et parfois des obligations, qui partagent un objectif commun d`investissement. Ces investissements sont des investissements dérivés parce qu`ils ne représentent pas des actions individuelles ou d`obligations et ils ne sont pas gérés directement par vous. Au lieu de cela, ils sont des collections d`actifs gérés par un gestionnaire de fonds qui peuvent négocier activement les investissements intégrés ou simplement « acheter et conserver » (aussi appelé l`investissement passif) les investissements. Comme la série 63, vous devez assister à des sessions trimestrielles de formation des éléments fermes et passer des examens de formation continue lors de ces sessions.
Actions et obligations
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actions et obligations de vente nécessite une licence de série 7. Une licence série 7 est un permis de courtier en valeurs mobilières. Avec cela, vous pouvez faire des recommandations quant à ce actions ou d`obligations à acheter. Vous agissez en tant que vendeur de vendre l`investissement directement à vos clients. La licence série 7 a ses propres exigences en matière de formation continue distinctes, ainsi que les exigences d`examen. Il convient de noter que, même si une série 7 licence est requise pour vendre des actions et des obligations, il vous permet réellement de vendre tous types de produits de placement hors assurance.