Personal Banker Description du poste

A de nombreuses banques, le rôle principal d`un banquier personnel est d`éduquer les clients sur les nouveaux produits et les persuader d`acheter ces produits. Bank of America, par exemple, un travail de banquier personnel exige une année d`expérience de vente. Vous pouvez suggérer aux clients comment une carte ou d`un prêt de crédit spécifique pourrait aider à résoudre un problème financier ou offrir des comptes aux consommateurs qui ne sont pas satisfaits des termes de leurs comptes bancaires courants. Vous pourriez avoir à répondre aux critères spécifiques de vente en vendant un certain nombre de produits ou d`aider la banque atteignent un certain seuil de rentabilité.

Dans la plupart des banques, les banquiers personnels remplissent un rôle de service à la clientèle, mais la nature du rôle varie. Wells Fargo, par exemple, les banquiers personnels fournissent en personne et le service à la clientèle téléphonique. En tant que banquier personnel, vous pouvez répondre à des questions sur les produits financiers, expliquer ou clarifier les politiques bancaires et offrir des crédits ou des remboursements uniques aux clients qui se plaignent de frais.

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Dans certaines banques, les banquiers personnels remplir un rôle de gestion ou ont la possibilité de passer à la gestion. Wells Fargo permet banquiers personnels de se déplacer dans des rôles de gestion, et les encourage à assumer des postes de direction que les banquiers personnels. Par exemple, vous pourriez travailler avec une équipe pour augmenter les ventes, offrir des conseils à un nouveau banquier personnel ou aider à créer une promotion bancaire.

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La plupart des banquiers personnels donnent des conseils financiers aux consommateurs, mais la nature et la profondeur des conseils dépend de la banque. Certaines banques exigent des services bancaires personnels à une licence, et ces banquiers ont tendance à offrir plus approfondie des conseils sur le crédit et les services bancaires. banquiers personnels dont le rôle principal est en tant que service à la clientèle ou d`une offre d`experts des ventes que des conseils financiers tangentielle, souvent avec un oeil vers la vente d`un produit bancaire spécifique.