Comment mettre en place un budget dans Quicken

Une fois que vous avez installé Quicken sur votre ordinateur, choisissez le menu déroulant « Planning » déroulant en haut et sélectionnez « Budget ». On vous demandera de nommer un nouveau budget. Il est utile de créer un nouveau budget pour chaque année civile, nom pour votre budget quelque chose comme « budget 2009 ». Vous pouvez utiliser ce budget comme un modèle pour les futurs budgets afin que vous n`aurez pas à passer par toutes ces étapes.

Lorsque vous sélectionnez « Créer un budget, » il vous sera demandé pour la période de votre budget. Choisissez l`exercice en cours, même si certaines d`entre elles a passé. On vous demandera également si vous voulez que vos chiffres du budget pour être détail mensuel ou trimestriel ou en moyenne. Le choix « Détail mensuel » vous donne l`image la plus précise de vos montants inscrits au budget. Choisissez « arrondi au plus proche $ » parce que vous n`avez pas besoin pennies dans votre budget.

Les deux écrans qui apparaissent sont les écrans des revenus et dépenses. Cliquez sur le bouton « Choisir les catégories » en bas à gauche. Ici, vous pouvez choisir les catégories de revenus et de dépenses que vous souhaitez inclure dans votre budget. Si vous avez déjà utilisé Quicken pour suivre vos dépenses réelles, les catégories que vous avez mis en place sera ici avec les catégories standard de Quicken. Choisissez ceux que vous souhaitez budget. Au bas de la liste sont des comptes de transfert. Ce sont les comptes d`actifs et de la dette que vous avez déjà mis en place afin que vous puissiez suivre les transferts d`argent par mois à votre compte d`épargne ou des paiements sur votre solde de carte de crédit par exemple. Gardez à l`esprit que vous ajoutez ou soustrayez les catégories de votre budget plus tard.

A droite de la fenêtre catégories est la fenêtre où vous pouvez entrer vos montants inscrits au budget pour chaque catégorie. Lorsque vous cliquez sur chaque catégorie, la boîte changera en conséquence. Sous la rubrique « Méthode », choisissez « Montant moyen » si vous êtes budgétisation le même montant pour cette catégorie tous les mois. Cela vous permet d`entrer le montant mensuel et le programme répartira à chaque mois. Si vos montants inscrits au budget sont différents, choisissez « Détail mensuel ». Cela vous permet d`entrer un montant différent dans chaque case mensuelle pour cette catégorie. Vous pouvez choisir d`être alerté si vos dépenses dans cette catégorie dépasse un certain montant en dollars ou un certain pourcentage de votre budget chaque mois. Définissez vos montants du budget en fonction de vos dépenses historiques dans ces catégories ou vos dépenses prévues.

Lorsque vous avez terminé la configuration de votre budget préliminaire, cliquez sur la fenêtre fermée et vos modifications seront sauvegardées automatiquement. Lorsque vous voulez revenir en arrière et modifier vos montants inscrits au budget, passez par l`étape 1 à nouveau pour revenir à votre budget. Sélectionnez-le et vous serez de retour aux écrans d`entrée.

Pour examiner la façon dont vos dépenses réelles se rapporte à votre budget, choisissez « Rapports » en haut de l`écran, puis « Budget ». Ce rapport vous donne les montants comparatifs réels et le budget avec la différence. Vous pouvez modifier la période de temps que vous voulez regarder dans ce rapport que vous voudrez peut-être regarder un certain mois ou l`année à ce jour.