Quels sont pénalités pour fraude prêt hypothécaire?

Le Federal Bureau of Investigation classe la fraude de prêt comme « à but lucratif » ou « pour le logement. » Pour la fraude de profit, aussi connu comme la fraude de prêt d`initié, se produit lorsqu`un initié de l`industrie comme un courtier hypothécaire, évaluateur ou agent immobilier exploite ses connaissances spécialisées pour commettre une fraude. flipping sophistiqués et les escroqueries modification de prêt entrent dans cette catégorie. Souvent, l`auteur se livre à des systèmes complexes impliquant plusieurs demandes de prêt, et les pertes peuvent être très importantes.

emprunteurs sont plus susceptibles de commettre une fraude pour obtenir la propriété d`une maison. Les exemples incluent exagérant un compte de résultat ou de l`actif, mentant sur votre intention d`occuper une propriété comme résidence personnelle ou induire en erreur le prêteur sur la source d`un acompte. Souvent, l`emprunteur a l`intention de rembourser le prêt sur il dénature simplement les faits afin d`augmenter l`argent dont il a besoin pour acheter une propriété. Pour la fraude du logement est généralement une infraction unique, et les pertes sont beaucoup plus petites que pour la fraude de profit.

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Une poursuite fédérale réussie peut rendre une peine d`emprisonnement de 30 ans. fédéral des poursuites se produit généralement lorsque le système frauduleux est organisé par des professionnels, implique des organismes fédéraux ou traverse les lignes de l`État. Au niveau de l`Etat, la durée de la peine dépend de la charge criminelle. Certains États reconnaissent le crime d`hypothèque fraud- autres poursuivre en justice une activité frauduleuse comme un crime lié tels que la corruption bancaire, la falsification, la fraude bancaire ou le blanchiment d`argent. Les auteurs sont passibles de peines de prison allant de quelques mois à plusieurs années, selon la gravité de l`infraction.

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La fraude hypothécaire est un suicide financier. Une condamnation fédérale peut entraîner une amende pouvant atteindre 1 million $ par chef d`accusation unique de la fraude, en plus du temps de prison. amendes de l`Etat commencent à quelques milliers de dollars et élèvent à plus de 100 000 $ pour une condamnation pour crime. En plus de l`amende pénale, le tribunal peut ordonner à l`auteur de verser un dédommagement. La restitution est une somme en espèces versée directement au prêteur pour compenser le prêteur pour la perte qu`il a subie. Dans certains États, il n`y a pas de montant maximal et le tribunal ne prendra pas en compte la capacité de payer la restitution.