Comment choisir des placements diversifiés en utilisant des pourcentages
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Pour être bien diversifié, vous devez allouer différents pourcentages de vos fonds d`investissement dans les actions, les titres à revenu fixe, des espèces et des classes d`actifs équivalents de trésorerie. Il est important de définir votre horizon de temps sur le moment où l`argent sera nécessaire. De plus, vous devez comprendre votre tolérance au risque afin de faciliter l`allocation de pourcentage approprié à chaque classe d`actifs.
Les choses dont vous aurez besoin
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Déterminez votre horizon de temps pour le capital investissement. Si l`horizon est moins de cinq ans, le portefeuille doit être plus fortement pondéré en obligations et équivalents de trésorerie. Si votre horizon de temps est supérieure à cinq ans, le portefeuille peut avoir un pourcentage plus élevé des stocks.
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Déterminez votre tolérance au risque. Si vous avez une tolérance au risque plus élevé (vous êtes un preneur de risque), un plus grand pourcentage peut être alloué aux actions et aux obligations. Si vous avez un seuil inférieur pour le risque (vous êtes aversion au risque), un pourcentage plus élevé doit être divisé en obligations et équivalents de trésorerie.
Déterminer le montant total de vos fonds d`investissement.
Allouer 60 pour cent des stocks, 30 pour cent des obligations et 10 pour cent aux équivalents de trésorerie si vous êtes un preneur de risque avec un horizon de temps. Si vous avez un horizon à long terme, mais vous êtes aversion au risque, allouer 60 pour cent des obligations, 25 pour cent à des actions et 15 pour cent aux équivalents de trésorerie. Si vous avez un horizon de temps et vous êtes un preneur de risque, allouer 55 pour cent aux obligations, 30 pour cent aux équivalents de trésorerie et 15 pour cent des stocks. Si vous avez un court laps de temps et vous êtes aversion au risque, allouer 55 pour cent à des équivalents de trésorerie, 40 pour cent des obligations et 5 pour cent des stocks.
Au sein de la classe d`actifs actions, allouer 60 pour cent aux grandes capitalisations (capitalisation boursière de 5 milliards $ et plus), 30 pour cent à moyenne capitalisation (entre 1 milliard $ et 5 milliards $) et 10 pour cent aux petites capitalisations (moins de 1 milliard de dollars).
La capitalisation boursière représente la valeur totale de l`entreprise et est calculé en prenant le nombre total d`actions en circulation et en multipliant ce nombre par le cours de l`action en cours.