Qu`est-ce que la série 6 et 63 licences?

L`examen de licence de la série 6 autorise les candidats à devenir des produits de la société d`investissement / contrats variables représentants limités. Ce titre leur permet de vendre des produits financiers emballés spécifiques tels que les fonds communs de placement, des polices d`assurance ou de rentes variables aux clients. Il n`a pas, cependant, leur permettre de vendre des titres individuels comme des actions ou des obligations spécifiques - seule une licence série 7 permet ce genre d`activité commerciale. De même, une licence série 6 ne permet pas le titulaire de négocier des options. L`examen de licence comprend donc des questions sur l`emballage des valeurs mobilières, la politique fiscale et de la commercialisation et de la réglementation des ventes.

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L`examen de la série 6 dure 135 minutes et comporte 105 questions à choix multiples sur des sujets tels que les fonds communs de placement, des rentes variables et éthique dans le secteur financier. Sur les 105 questions, 100 comptent pour les scores finaux des candidats alors que les 5 supplémentaires sont expérimentales et ne comptent pas. , La FINRA utilise plutôt les résultats de ces questions pour concevoir les futures versions du test. Une note de passage à l`examen nécessite un minimum de 70 bonnes réponses. Pour passer l`examen, les candidats doivent être parrainés par un cabinet membre actuel de la FINRA. Les candidats indépendants ne sont pas admissibles.

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Comme la licence de la série 6, la licence de la série 63 a été développé par la NASAA. Cependant, l`objectif de cette licence est d`aider les États candidats à approuver fonctionner en tant que représentants des valeurs mobilières au sein de leurs propres frontières. Ainsi, alors que l`examen de licence de la série 6 couvre les règlements fédéraux, la série 63 couvre les questions de l`État. À ce titre, les candidats ne prennent jamais le test de la série 63 par lui-même - ils reçoivent toujours leur série 63 conjointement avec une autre licence telle que la série 6. La plupart des États exigent que toute personne tester une licence série 6 pour passer l`examen de la série 63, aussi. Toutefois, les États et territoires suivants renoncent à cette exigence: le Colorado, le District de Columbia, Floride, Louisiane, Maryland, New Jersey, Porto Rico, en Ohio, et dans le Vermont.

L`examen de la série 63 dure 75 minutes et comprend 65 questions à choix multiples sur la réglementation des valeurs mobilières de l`État. Sur ces questions, seulement 60 comptent pour la note finale, les cinq questions supplémentaires au service des questions comme expérimentales. Pour passer, les candidats doivent répondre correctement à 43 des 60 questions marqués. Selon Investopedia, l`examen de la série 63 est tristement célèbre pour inclure des questions pièges qui brouillent la ligne entre ce que la loi autorise et ce que la loi exige. Par exemple, une question pourrait donner un conflit hypothétique d`intérêt et demander si la divulgation du conflit à un client est nécessaire ou est simplement recommandé.