Comment mettre en place un 529 College Fonds d`affectation spéciale
Un plan d`épargne 529 collège offre un moyen d`épargner pour l`enseignement supérieur fiscalement avantageuse. Ces plans sont offerts par un certain nombre d`états, les sociétés d`investissement et les établissements d`enseignement, et offrent une variété d`options de placement. Alors que les dépôts à un plan 529 ne sont pas déductibles du revenu imposable au niveau fédéral, de nombreux États offrent des déductions fiscales pour les régimes parrainés par l`État. L`étudiant ne sont pas imposés sur les cotisations ou les gains lorsque l`argent est retiré pour les frais d`études admissibles.
Choisissez un fournisseur de plan. Il y a des centaines de 529 options de plan, alors pensez à vos objectifs d`épargne, les options d`investissement, les frais et les caractéristiques supplémentaires telles que le retrait automatique des cotisations et des déductions fiscales de l`État. (Voir le Collège ÉpargneÉtudes site Web du Réseau dans les ressources.)
Rassemblez votre dépôt initial. La plupart des plans ont un minimum de 25 $ à 500 $, mais cela peut être réduite ou supprimée si vous vous inscrivez pour les dépôts automatiques réguliers.
Ouvrir un compte. La plupart des 529 plans peuvent être ouverts en ligne, mais les banques et les sociétés d`investissement peuvent offrir des services d`ouverture de compte dans les branches physiques. Vous aurez besoin d`un numéro de sécurité sociale et la preuve de votre identité, comme un permis de conduire ou une carte d`identité délivrée par l`État.
Choisissez un bénéficiaire. Si vous ne savez pas qui est le bénéficiaire est encore, vous le nom comme bénéficiaire. Vous pouvez changer à une date ultérieure si nécessaire.
Mettre en place des dépôts initiaux et subséquents. Dans la plupart des cas, vous pouvez choisir parmi deux options principales: le retrait automatique d`une vérification ou un compte d`épargne ou envoyer un chèque.
Sélectionnez une option d`investissement. C`est où votre argent ira pour le premier et les dépôts supplémentaires. Vous pouvez modifier cette option ultérieurement si l`investissement ne fonctionne pas comme prévu ou si vos changements de stratégie d`investissement.