Comment réduire montant imposable 2a sur le 1099-r

Si vous recevez une distribution à partir de votre compte de retraite - y compris d`une pension, un traditionnel ou Roth 401 (k), ou un IRA traditionnel ou Roth, mais pas y compris la sécurité sociale - vous devriez recevoir un formulaire 1099-R du payeur au début de l`année civile suivante. Le 1099-R rapports à la fois vous et l`IRS le montant d`argent que vous avez reçu (plus une retenue à la source pour les impôts), et la partie de ce montant qui devrait être imposée, sur la base des informations dont dispose le payeur. Le montant imposable est indiqué dans l`encadré 2a.

En supposant que le payeur est juste dans son évaluation de la 2a partie imposable, vous devez inclure le montant 2a comme un revenu imposable sur votre déclaration de revenus. Il y a plusieurs façons que vous pouvez planifier à l`avance pour réduire le montant 2a. Notez toutefois que chacune de ces méthodes exige toujours que vous payez l`impôt dû sur ce revenu. Vous aurez juste payer à un autre moment.

Vérifiez que le montant imposable 2a dans votre 1099-R est correct. Si le payeur est erronée, contactez d`avoir un 1099-R corrigé émis.
Vérifiez si la case « montant imposable non déterminé » est indiquée dans la case 2b. Parfois, cette case est cochée, même si le payeur est entré dans une montant de la case 2a. Si cette case est cochée - ou non il y a un montant dans la case 2a - déterminer le montant imposable pour remplir votre déclaration de revenus correctement.
Éliminer le montant 2a de futurs 1099-R en roulant sur votre compte à un Roth IRA. Si vous faites cela, vous devez de l`impôt sur la totalité du montant du roulement maintenant, mais vos distributions futures ne seront pas imposables.
Mettre en place la source de vos distributions de retraite, en remplissant IRS De W-4P et l`envoyer au payeur, comme une alternative. Cela ne réduira pas le montant 2a lui-même, mais réduira l`impact financier le montant 2a a le 15 Avril. Vos chèques de retraite seront réduits par le montant retenu, mais vous devrez payer beaucoup moins lorsque le temps d`impôt vient.

Conseils Avertissements

Le montant imposable d`une distribution de compte de retraite est déterminé par votre investissement dans le compte et si cet investissement a été effectué avec des dollars avant impôt après impôt. La règle de base est que tous vos revenus seront imposés, mais il ne doit être imposée une fois. Par exemple, dans un traditionnel 401 (k) ou IRA vos contributions devraient tous être dollars avant impôts. Lorsque vous prenez votre retraite, le montant de vos distributions sera imposable. A l`inverse, dans un Roth 401 (k) ou IRA, vos contributions devraient être de dollars après impôts. Les distributions de ce type de compte ne doivent pas être imposés à la retraite.
Vous pouvez planifier à l`avance pour réduire ou éliminer le montant imposable 2a. Faites vos cotisations de retraite à l`aide des dollars après impôt à un compte de type Roth, si ce choix est à votre disposition. Vous allez payer l`impôt sur le revenu maintenant sur vos cotisations, mais quand vous retirez le 2a montant imposable de 0 $. Vous pouvez également être en mesure de rouler vos comptes de retraite traditionnels sur un Roth IRA. Cela permettra d`éliminer le montant 2a de futurs 1099-R. Si vous faites cela, vous devez de l`impôt sur la totalité du montant du roulement maintenant, mais vos distributions futures ne seront pas imposables.

Si vous capotage votre compte de retraite traditionnel à un Roth IRA, vous devrez payer l`impôt sur le revenu sur la totalité du montant du roulement. Si vous ne pouvez pas se permettre de payer ces impôts à l`aide des fonds distincts, vous avez quelques options. D`abord, vous pourriez être en mesure de rouler sur une partie seulement de votre compte traditionnel et payer les impôts dus uniquement sur cette partie. Cela ne supprimerait pas le montant 2a dans les années à venir, mais il le réduire. En second lieu, pour certaines années d`imposition, vous pourriez être en mesure de répartir la charge fiscale et de payer sur plus d`un an. Troisièmement, vous pouvez prendre une partie du compte de retraite comme une distribution rapide, et utiliser ce montant pour payer les impôts dus. L`inconvénient de cette troisième option est que les premières distributions sont soumis non seulement aux impôts réguliers, mais aussi à des pénalités importantes.