Pourquoi une banque besoin d`un permis de conduire pour un prêt?

Les États-Unis Patriot Act a modifié la Bank Secrecy Act d`exiger que chaque banque d`adopter un programme d`identification des clients dans le cadre des procédures internes de la banque. L`article 326 de la Loi exige que le secret bancaire chaque institut bancaire des mesures raisonnables pour établir l`identité d`un client, qui comprend le nom du client, l`adresse et tout autre renseignement vérification de la banque est d`avis est nécessaire pour l`identification. La banque est tenue de veiller à ce que le client ne figure pas sur les listes de terroristes, connus ou suspects, et de conserver une preuve d`identité au dossier.

La façon la plus simple une banque peut commencer à se conformer à la réglementation USA Patriot Act est de commencer avec l`identification facile à obtenir comme un permis de conduire, comme preuve d`établissement d`identité doit avoir lieu avant l`ouverture de compte. Les banques et autres institutions financières jugées en violation de la USA Patriot Act sont passibles de sanctions financières sévères. Aucune institution financière ne va pas risquer des peines sévères qui se produiront, la banque demandera un permis de conduire et d`autres formes d`identification qu`il juge nécessaire avant tout prêt se produit.

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Chaque institution financière aura USA Patriot Act informations affichées dans toute la succursale bancaire ou au bureau. Le règlement du programme d`identification du client offre la langue modèle suivant pour les institutions financières après: « Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités terroristes et le blanchiment d`argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières pour obtenir, vérifier et enregistrer les informations qui identifie chaque personne qui ouvre un compte « . Les banques sont très claires que cette information sera demandée, et de demander un permis de conduire est le meilleur endroit pour commencer se conformer aux règlements.

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Une banque ne sera pas prêter des fonds à une personne si la banque ne peut pas établir correctement l`identité du client. Un certificat de naissance ne suffit pas pour se conformer à la vérification de l`identité, l`identification avec une photo est nécessaire. D`autres formes d`image qui sont acceptables sont des cartes et passeports d`identification militaires. Si une personne n`a pas de permis de conduire, l`institution financière informera le client à ce que d`autres formes d`identification de l`institution accepteront.