Qu`est-ce que le département du Trésor dans une banque Do?

Le département du Trésor doit veiller à ce que la banque dispose de suffisamment de liquidités - liquidités facilement disponibles - pour couvrir ses paiements nets en espèces. Les paiements en espèces représentent les chèques et les virements tirés sur les comptes clients. Ces paiements sont compensés par des fonds entrant dans la banque de dépôts de la clientèle et les virements entrants. La liquidité nette quotidienne est géré soit par l`achat d`argent pour couvrir les déficits ou la vente de l`argent à d`autres banques pour les excédents de flux de trésorerie.

Le département du Trésor est responsable de l`évaluation, de la sécurité et la rentabilité du portefeuille de placements de la banque provenant de fonds excédentaires ne sont pas utilisés pour la création de prêts à la clientèle. Ces investissements vont de fonds à un jour auprès d`autres banques à long terme du Trésor américain Obligations.

Le département de la trésorerie gère des actifs d`investissement et le risque de liquidité en les jumelant contre le côté du dépôt de la banque. Le débit combiné des fonds et des taux d`intérêt des prêts et des investissements doit être supérieur à celui des dépôts pour chaque période analysée.